1040, 1040A, 1040EZ, Anexo C, Anexo B, 1099, W-2: hacer impuestos es como tratar de hablar un idioma extranjero en el que nunca has tomado un curso.
Dado lo complicado que es el código tributario, no es sorprendente que las personas se equivoquen al presentar sus declaraciones, y esos errores pueden costar miles de personas.
Como contador público certificado con su propia firma boutique, Gary Craig lo ha visto todo. Él comparte algunos de los errores fiscales más comunes de los que es testigo para garantizar que su propia presentación se realice sin problemas.
1. Comprar el mayor reembolso
Craig dice que quizás el error más grande es tratar de encontrar a alguien que le dé el mayor reembolso sin asegurarse de que sea correcto. "Obtuve un chico el año pasado que entró en el último minuto el 10 de abril", dice Craig. “Él y su esposa presentaron por separado para tomar más exenciones, y el preparador de impuestos que usó inicialmente fue realmente agresivo con respecto al reembolso. El tipo quedó estupefacto por lo mucho que aún debía y vino a mí 'compras de reembolso' para ver si podía reducir su obligación tributaria, y tuve que decirle: 'En realidad debes más', porque el otro preparador era muy agresivo con las deducciones ".
2. No asegurarse de que su preparador de impuestos firme la declaración
Si su preparador de impuestos confía en la precisión de la declaración que ha preparado para usted, entonces no tendrá problemas para poner su nombre en él. Pero si no firma la declaración, podría ser una señal de que ha hecho algo sospechoso. De hecho, Craig dice: “Si es serio y parece intencional, puede denunciarlo al IRS. Eso es motivo para perder la licencia de uno.
3. Ser demasiado agresivo con los gastos comerciales no reembolsados
Este error tiene una solución fácil: además de guardar esos recibos por gastos comerciales no reembolsados, mantenga siempre un registro de la política de reembolso de su empresa, incluso en los últimos años. Este es el único documento que lo salvará en una auditoría. Sin ella, el IRS no reconocerá esos gastos.
4. Tomar deducciones de bienes inmuebles inapropiadas
Si no es un profesional de bienes raíces y gana más de $ 150, 000, no puede asumir las pérdidas de las propiedades de alquiler que posee contra su salario normal de trabajo para reducir sus ingresos imponibles. Tómelo de Craig: "Tenía un cliente que ganaba $ 300, 000 y recibía $ 160, 000 en pérdidas de bienes raíces", ninguno de los cuales estaba permitido. Su factura? A $ 50, 000 en impuestos atrasados y multas.
5. Inflar el valor de un automóvil que usted dona
"Esto ha sido realmente popular en los últimos años", dice Craig, "pero las regulaciones del IRS en torno a eso se han vuelto más estrictas en términos de documentación del valor". Si tiene un Toyota Corolla 1985 en su garaje y dona ese vehículo a una organización benéfica, alegando que vale $ 1, 500, será mejor que tenga buena documentación para respaldar ese valor ”. Su recomendación: Comience con el valor del Libro Azul de Kelley . Y si realiza alguna mejora en el automóvil, guarde los recibos para que pueda demostrar su valía.
6. Ser demasiado agresivo con las deducciones de la oficina en casa
Este año, el IRS cambió los requisitos sobre la deducción de la oficina en casa para el año fiscal 2013 (que se presentará en 2014). Bajo la nueva regla, los contribuyentes tienen la opción de tomar una deducción "estándar" de $ 5 por cada pie cuadrado de espacio de oficina de hasta 300 pies cuadrados. Mientras tanto, la deducción de la oficina en casa podría triplicar a los que la presentaron en el año fiscal 2012, así que asegúrese de medir correctamente sus pies cuadrados.
7. Malentendido la regla de venta de lavado de transacciones transaccionales
Digamos que compra algunas acciones de Facebook y luego las vende con una pequeña pérdida. Normalmente, puede deducir esa pérdida contra cualquier otra ganancia de capital que haya realizado ese año para reducir sus impuestos. Pero si compró más acciones 30 días después de la venta (o 30 días antes de la venta), entonces se descarta la primera venta. "Es como si nunca hubieras vendido las acciones en primer lugar", dice Craig. Y no obtendrá el beneficio fiscal.
8. No aprovechar las deducciones tradicionales de IRA
Aquí hay un "error" que puede usar retroactivamente para reducir sus impuestos en el año anterior. Además, ¡también aumenta sus ahorros para la jubilación! Si tiene un 401 (k) en el trabajo, también puede contribuir a sus ahorros para la jubilación en una cuenta IRA tradicional y obtener una deducción de impuestos si su ingreso cae por debajo de los límites de ingresos. (Para 2012, los solteros que ganan $ 58, 000 o menos y los casados que presentan una declaración conjunta de $ 92, 000 o menos pueden contribuir con los $ 5, 000 completos a sus IRA; los solteros con ingresos entre $ 58, 000 y $ 68, 000 y las parejas casadas con ingresos entre $ 92, 000 y $ 112, 000 pueden hacer contribuciones parciales). digamos que es 2013, y se da cuenta de que no contribuyó con el monto total permitido para su IRA para 2012. Todavía puede hacer una contribución ahora que contará para 2012, reduciendo sus impuestos para ese año.
9. Negarse a decirle a su preparador de impuestos sobre los cambios de vida
Aunque las cosas que suceden en su vida familiar o en su trabajo pueden parecer ajenas a sus impuestos y, por lo tanto, ninguno de los negocios de su CPA, pueden afectar cuánto debe. "Tal vez su madre se mudó y depende de usted, o sus hijos ahora tienen la edad suficiente para estar en la guardería", dice Craig. "Dígale a su CPA lo que está sucediendo en su vida en lugar de simplemente darle un paquete de formularios". Por ejemplo, si ha cambiado de trabajo, su CPA podría ayudarlo a estructurar su compensación para maximizar el ahorro de impuestos.
10. Conformarse con un CPA que solo pasa por las mociones
"Encuentre un preparador de impuestos que sepa y se preocupe por lo que lo hace a usted", dice Craig. Su CPA debe saber qué le brinda placer en la vida, qué tipo de familia tiene y cuáles son sus valores. De esta manera, por ejemplo, él o ella puede ayudarlo a asegurarse de que cumpla con sus objetivos de jubilación con una planificación fiscal inteligente. Además, según Craig, "el CPA puede buscar oportunidades para brindarte durante el año".
